Проверка контрагента на благонадежность

Предпринимателю, если он не желает идти на финансовые риски, поможет налоговая проверка контрагента по ИНН. Однако и он сам тоже является чьим-либо деловым партнером, а значит, о собственной репутации также стоит позаботиться. Как определить степень благонадежности юридического лица, расскажем в данной статье.

Для чего нужна такая проверка?

Долгосрочный контракт – «лакомый кусок пирога» для любого бизнесмена. Такой договор позволяет на несколько лет забыть о поисках новых деловых партнеров. Важно лишь не подвести контрагента, чтобы не упустить свою выгоду. Однако такие контракты заключают лишь с теми бизнесменами, которым действительно можно доверять.

Как научиться доверять партнерам? Эксперты рекомендуют поступать, как гласит народная мудрость: доверяй, но проверяй. О каждом зарегистрированном юридическом лице узнать достоверную информацию можно на специальных интернет-ресурсах. Например, официальном сайте налоговой инспекции.

Что позволит узнать проверка по ИНН?

Приведем несколько фактов, которые должны вызвать сомнения:

  • на имя одного человека зарегистрировано сразу несколько фирм;
  • адрес компании – массовый;
  • компания без пяти минут банкрот (находится в стадии ликвидации, реорганизации);
  • у потенциального контрагента нет лицензии;
  • организации запрещено вести определенный вид хозяйственной деятельности;
  • партнер представил неверные регистрационные данные (ошибся или намеренно так поступил);
  • указал иной срок осуществления своей деятельности (чтобы выглядеть более солидно).

Стоит посетить и офис контрагента. Бытует мнение, что офис – это лицо фирмы. Крупные компании не жалеют средств на обустройство своего офиса. Если в помещении из мебели будет один стол и старенький компьютер, много раз подумайте, прежде чем подписывать договор.

Важно уточнить, как долго офис располагается по указанному адресу, и обратить внимание на вывеску (у фирм-однодневок ее попросту не будет). Заметим, отсутствие официального интернет-ресурса – еще не повод для беспокойства. Если же он есть, обратите внимание на дизайн страниц, контент, отзывы клиентов и партнеров.

Если решили проверить своего партнера, запросите у него копии следующих документов:

  • свидетельство о регистрации;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • устав компании;
  • паспорт руководителя;
  • бухгалтерскую отчетность за последний год.

Полученные данные следует сверить с той информацией, что представлена на сайте налоговой службы РФ – https://nalog.ru. Если обнаружите расхождения, попытайтесь выяснить, являются ли они банальной невнимательностью того человека, который подготовил документы для ознакомления, или же потенциальный партнер намеренно дезинформирует вас.

Всегда ли помогает сайт налоговой инспекции?

Немало полезной информации найдете на сайте ФНС. Здесь вы сможете отыскать заинтересовавшую вас компанию по номеру ИНН или ЕГРЮЛ. Как вариант, в поле поиска можно ввести название организации. Если система выдаст несколько названий – это не страшно. Рекомендуется просто выбрать нужную.

Беспокойство должен вызвать следующий факт: если по одному ИНН зарегистрировано сразу несколько фирм. Стоит задуматься, не являются ли они «однодневками». Минус подобной налоговой проверки заключается в том, что она не позволяет узнать о наличии/отсутствии статуса должника. Для этого придется изучить выписку из ЕГРЮЛ или зайти на сайт Единого реестра банкротств компаний.

Почему стоит обратиться к другим ресурсам?

Выписка из ЕГРЮЛ (https://egrul.nalog.ru/) и Единый реестр сведений о банкротстве (http://bankrot.fedresurs.ru/) позволят узнать, не находится ли компания в списке должников, и если процедура банкротства была начата, то на какой стадии она находится на момент налоговой проверки контрагента.

Например, если в выписке из ЕГРЮЛ в графе 41 в должности руководителя указан «Конкурсный управляющий», с такой компанией лучше не заключать договор. В противном случае можно оказаться не в списке партнеров, а в списке «пострадавших лиц».

Проверить контрагента можно не только по ИНН. Ценную информацию можно найти на других ресурсах. Например:

  • http://kad.arbitr.ru – здесь сможете изучить картотеку Арбитражных дел и узнать, не «втянута» ли компания в судебные тяжбы;
  • http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000 – здесь узнаете, действителен ли паспорт руководителя;
  • https://service.nalog.ru/mru.do — на этом сайте узнаете, сколько компаний оформлено на имя директора;
  • https://service.nalog.ru/zd.do — перейдя по этой ссылке, узнаете, не арестованы ли счета компании, ведь может получиться так, что ваши деньги будут потрачены не на производство продукции, а на уплату налогов;
  • https://service.nalog.ru/addrfind.do — этот ресурс помогает проверить адрес контрагента на массовость (чем больше организаций зарегистрировано по одному и тому же адресу, тем больше вопросов и сомнений может возникнуть).

Итак, прежде чем согласиться на подписание крупного контракта с малознакомой фирмой, эксперты рекомендуют проверить ее благонадежность. Изучить финансовую деятельность компании можно на сайте налоговой службы РФ и других не менее важных ресурсах.

Получите 267 уроков по 1С и бухгалтерии бесплатно:

Гарантируем – никакого спама!